El crecimiento del patrimonio privado a nivel global, combinado con la creciente complejidad de las decisiones financieras y las nuevas exigencias regulatorias, está transformando la manera en que se proporciona la asesoría patrimonial. Según un reciente análisis de McKinsey & Company, los activos financieros de personas en todo el mundo podrían superar los 500 billones de dólares hacia el final de esta década. Este notable aumento en el patrimonio financiero requiere que la industria evolucione, dejando atrás los modelos tradicionalmente centrados en productos por estrategias de gestión patrimonial más integrales y orientadas a objetivos a largo plazo.
Las decisiones financieras, cada vez más interconectadas, exigen un enfoque más cohesivo en la planificación patrimonial. Inversiones, previsión, seguros, tributación y liquidez forman parte de un ecosistema financiero que debe ser abordado de manera integral. De lo contrario, se corre el riesgo de generar ineficiencias, duplicaciones o, lo que es más grave, de no anticipar riesgos que pueden afectar drásticamente la situación económica de los individuos. En este contexto, a medida que crecen los patrimonios de profesionales y empresarios en Chile, surge con más fuerza la necesidad de agrupar y coordinar decisiones financieras que tradicionalmente han estado dispersas entre diversas instituciones.
Softwares y plataformas que integran diferentes herramientas de gestión patrimonial están ganando terreno en el mercado. Un ejemplo de esta tendencia es Lascar Wealth Management, que ha desarrollado un enfoque integral para la asesoría patrimonial, consolidando inversiones, planificación previsional, protección y coordinando con especialistas en asuntos tributarios y de salud. Esta firma, que forma parte del Grupo Cruz con más de 35 años de experiencia, se ha adaptado a las necesidades del actual entorno financiero, asegurando que las decisiones de sus clientes se alineen efectivamente dentro de una estrategia unificada.
Guillermo Cruz Figueroa, Gerente Comercial de Lascar WM, destaca que «el patrimonio hoy es más amplio y más interdependiente que hace algunos años» y asegura que «las decisiones de inversión, previsión, seguros o liquidez no pueden analizarse por separado». Este cambio en la asesoría patrimonial responde a un entorno económico y regulatorio que exige a los asesores una planificación más profunda y coherente. Las almas de las decisiones deben ser analizadas en conjunto, garantizando que las soluciones financieras no solo sean apropiadas, sino que también trabajen en sinergia para maximizar el potencial del patrimonio.
La industria de la gestión patrimonial coincide en que la tendencia hacia modelos integrales seguirá en ascenso. Con un patrimonio privado en constante crecimiento y una mayor sofisticación de los mercados, la integración de ahorro, inversión y protección dentro de una planificación financiera de largo plazo se está convirtiendo en una necesidad básica. Lascar WM surge como un referente en esta transición, posicionándose como un acompañante estratégico para sus clientes, más allá de ser solo un proveedor de productos, lo que representa un cambio significativo en la forma en que se aborda la asesoría patrimonial en el país.
